中原銀行企業(yè)財(cái)務(wù)智能分析咨詢項(xiàng)目 招標(biāo)公告

1、招標(biāo)條件

根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需求，中原銀行股份 （下稱：“中原銀行”或“招標(biāo)人”）擬對 企業(yè)財(cái)務(wù)智能分析咨詢項(xiàng)目 進(jìn)行公開招標(biāo)，

2、項(xiàng)目概況及招標(biāo)范圍

2.1項(xiàng)目名稱：中原銀行企業(yè)財(cái)務(wù)智能分析咨詢項(xiàng)目

2.2招標(biāo)范圍：

2.2.1 行內(nèi)財(cái)務(wù)分析現(xiàn)狀調(diào)研分析

調(diào)研行內(nèi)信貸系統(tǒng)中設(shè)計(jì)的各種類型財(cái)務(wù)報(bào)表模板、存儲的財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)質(zhì)量等內(nèi)容，分析存在的問題，根據(jù)分析結(jié)論設(shè)計(jì)優(yōu)化財(cái)務(wù)報(bào)表模板、提升財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)質(zhì)量等方面的方案。調(diào)研行內(nèi)財(cái)務(wù)智能分析工具建設(shè)情況，規(guī)劃適配行內(nèi)業(yè)務(wù)需求和技術(shù)架構(gòu)的方案。

2.2.2 全行統(tǒng)一財(cái)務(wù)指標(biāo)體系建設(shè)

圍繞財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)模型現(xiàn)階段的關(guān)鍵指標(biāo)訴求，并考慮到未來業(yè)務(wù)拓展與模型優(yōu)化的潛在需求，設(shè)計(jì)具有高度適應(yīng)性、多層次、多維度的統(tǒng)一財(cái)務(wù)指標(biāo)體系。結(jié)合我行內(nèi)部積累的征信、稅務(wù)、發(fā)票、資金流水等數(shù)據(jù)，設(shè)計(jì)可用于提升財(cái)務(wù)分析結(jié)論準(zhǔn)確性的泛財(cái)務(wù)指標(biāo)。設(shè)計(jì)財(cái)務(wù)指標(biāo)體系中各項(xiàng)指標(biāo)計(jì)算口徑的規(guī)范化與標(biāo)準(zhǔn)化處理方案，使其能夠靈活、精準(zhǔn)地適配行內(nèi)多種不同格式與類型的財(cái)務(wù)報(bào)表，消除指標(biāo)在不同類型報(bào)表上的計(jì)算偏差。

2.2.3 企業(yè)財(cái)務(wù)智能分析模型建設(shè)

企業(yè)財(cái)務(wù)智能分析模型主要包括：財(cái)務(wù)策略檢驗(yàn)?zāi)Ｐ汀⒇?cái)務(wù)可信度模型、財(cái)務(wù)健康度模型。

財(cái)務(wù)策略檢驗(yàn)?zāi)Ｐ秃诵墓δ茉谟诰珳?zhǔn)判定財(cái)務(wù)報(bào)表是否達(dá)到可量化評估財(cái)務(wù)可信度與健康度的標(biāo)準(zhǔn)。該模型從財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)的完整性、有效性以及科目間勾稽關(guān)系等方面檢核報(bào)表數(shù)據(jù)質(zhì)量。

財(cái)務(wù)可信度模型旨在精確識別財(cái)務(wù)報(bào)表中可能存在的粉飾、舞弊及造假行為，并以量化的方式輸出客觀、準(zhǔn)確的評價(jià)結(jié)論，為決策提供有力依據(jù)。該模型的建設(shè)需要采用專家規(guī)則和算法模型相結(jié)合的方式，同時(shí)要考慮行業(yè)特性、區(qū)域特征、客戶群體多樣性等差異，對模型定制化開發(fā)。

財(cái)務(wù)健康度模型旨在對企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面、深入且精準(zhǔn)的評估，并以直觀、量化的結(jié)論形式，為對公信貸業(yè)務(wù)審批提供堅(jiān)實(shí)可靠的決策支撐。該模型的建設(shè)需要結(jié)合公信貸業(yè)務(wù)審查審批環(huán)節(jié)中對企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)剖析的實(shí)際訴求采用專家規(guī)則和算法模型相結(jié)合的方式，還要考量行業(yè)、客戶等差異對模型定制化開發(fā)。

整合外部數(shù)據(jù)和行內(nèi)數(shù)據(jù)，搭建具有廣泛參考價(jià)值的行業(yè)參照值體系，為關(guān)鍵財(cái)務(wù)指標(biāo)的行業(yè)對比分析提供堅(jiān)實(shí)的數(shù)據(jù)支撐。充分運(yùn)用內(nèi)外部財(cái)務(wù)及非財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)資源，如征信信息、稅務(wù)數(shù)據(jù)、銀行流水明細(xì)、發(fā)票詳情等，從多個(gè)側(cè)面相互印證財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性與可靠性，提升財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)論的精準(zhǔn)性。財(cái)務(wù)分析模型需支持對一般企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、事業(yè)單位、集團(tuán)合并報(bào)表等類型報(bào)表的分析。

2.2.4 對公信貸全流程應(yīng)用方案

結(jié)合我行對公信貸全流程業(yè)務(wù)現(xiàn)狀，基于同業(yè)最佳實(shí)踐，整理財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)模型結(jié)論在貸前、貸中、貸后場景下的不同應(yīng)用方案。

2.2.5 咨詢成果落地保障

結(jié)合2.2.1至2.2.4的咨詢成果設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)需求，完成系統(tǒng)監(jiān)理，并對需求實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)理，針對測試中的問題進(jìn)行分析、風(fēng)險(xiǎn)評估，對業(yè)務(wù)需求給出具體優(yōu)化方案并進(jìn)行后續(xù)的測試驗(yàn)收工作，保證咨詢成果上線質(zhì)量。

2.2.6 知識轉(zhuǎn)移、培訓(xùn)與專項(xiàng)輔導(dǎo)

項(xiàng)目過程中進(jìn)行全方位的知識轉(zhuǎn)移和培訓(xùn)，除了提供必要的項(xiàng)目實(shí)施方法論和項(xiàng)目實(shí)施成果的培訓(xùn)之外，通過針對特定案例專項(xiàng)輔導(dǎo)的形式，針對我行相關(guān)工作人員進(jìn)行實(shí)操性訓(xùn)練，確保咨詢方案和成果在實(shí)操層面落地。

具體詳見招標(biāo)文件。

2.3服務(wù)期限：合同簽訂后6個(gè)月內(nèi)完成咨詢主體工作，合同簽訂后12個(gè)月內(nèi)完成系統(tǒng)實(shí)施監(jiān)理及知識轉(zhuǎn)移培訓(xùn)輔導(dǎo)工作，售后服務(wù)期為項(xiàng)目最終驗(yàn)收通過后的12個(gè)月。

2.4質(zhì)量要求：合格，符合招標(biāo)人服務(wù)要求。

2.5標(biāo)段劃分：本項(xiàng)目共1標(biāo)段。

2.6中標(biāo)單位數(shù)量：1名。

3、投標(biāo)人資格要求

3.1營業(yè)執(zhí)照：投標(biāo)人應(yīng)在中華人民共和國境內(nèi)注冊，具有獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任能力的法人或其分支機(jī)構(gòu)或其他組織（提供企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件）。

3.2 人員要求：投標(biāo)人應(yīng)具有專業(yè)項(xiàng)目管理人員與技術(shù)團(tuán)隊(duì)，具備完善的技術(shù)支持和售后服務(wù)體系（提供加蓋投標(biāo)人公章的承諾函）。

3.3 業(yè)績要求：投標(biāo)人須至少提供兩份2021年1月1日（以合同簽訂時(shí)間為準(zhǔn)）以來在銀行（國有大型商業(yè)銀行、全國股份制銀行、上市城商行、上市農(nóng)商行)做過的同類咨詢或?qū)嵤╉?xiàng)目證明材料（證明材料的形式包括但不限于：合同首頁、標(biāo)的頁、服務(wù)內(nèi)容、合同簽署頁等相關(guān)材料的掃描件）。

3.4 財(cái)務(wù)要求：具有良好的商業(yè)信譽(yù)和健全的財(cái)務(wù)會計(jì)制度。（投標(biāo)人須提供經(jīng)審計(jì)的完整的2022年度及2023年度財(cái)務(wù)報(bào)告，需注冊會計(jì)師簽字并蓋章。(成立不足兩年的，自成立之年開始提供，成立不足一年的，需提供企業(yè)成立至今的財(cái)務(wù)報(bào)表。）

3.5 信譽(yù)要求：

3.5.1投標(biāo)人被列為失信被執(zhí)行人的，禁止參加本次投標(biāo)活動。投標(biāo)人可通過“信用中國”網(wǎng)站 或“中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)”網(wǎng)站（zxgk.court.gov.cn/shixin/）查詢相關(guān)主體（包括投標(biāo)人、法定代表人（或負(fù)責(zé)人））是否為失信被執(zhí)行人，并提供查詢網(wǎng)頁（查詢網(wǎng)頁需體現(xiàn)查詢時(shí)間，查詢時(shí)間需在公告發(fā)布之后）；

3.5.2投標(biāo)人需提供在“中國裁判文書網(wǎng)”網(wǎng)站（wenshu.court.gov.cn）刑事案由→貪污賄賂罪→行賄罪的查詢詳細(xì)頁面（查詢網(wǎng)頁需體現(xiàn)查詢時(shí)間，查詢時(shí)間需在公告發(fā)布之后）。查詢對象包括企業(yè)、法定代表人（或負(fù)責(zé)人）），2021年1月1日以來，經(jīng)查詢有行賄犯罪記錄的將被取消投標(biāo)資格。

3.6 其他要求：

3.6.1投標(biāo)人近三年內(nèi)在經(jīng)營活動中未出現(xiàn)嚴(yán)重違約、無涉及商業(yè)賄賂等相關(guān)違規(guī)、違紀(jì)和違法行為，企業(yè)財(cái)產(chǎn)沒有處于被接管、凍結(jié)或破產(chǎn)狀態(tài)，對客戶信息承擔(dān)保密義務(wù)；（提供加蓋投標(biāo)人公章的承諾書）

3.6.2單位負(fù)責(zé)人為同一人或者存在控股、管理關(guān)系的不同單位，不得參加本項(xiàng)目的投標(biāo)【提供加蓋投標(biāo)人公章的“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”中公示的公司信息、股東（或投資人）信息】。

3.7本項(xiàng)目不接受聯(lián)合體投標(biāo)。

4、資格審查辦法

本項(xiàng)目采用資格后審。

5、

未在中國電力招標(biāo)采購網(wǎng)（）上注冊會員的單位應(yīng)先點(diǎn)擊注冊。登錄成功后的在招標(biāo)會員區(qū)根據(jù)招標(biāo)公告的相應(yīng)說明獲取招標(biāo)文件！
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編輯：365trade